Vermögen bewahren

Je älter ich wurde, desto öfter stellte ich mir zwei Fragen:

Wie kann ich mein Vermögen schützen?

Und habe ich meine Pflicht gegenüber meiner Familie erfüllt?

Diese Fragen haben mich nicht mehr losgelassen.

Ich habe nach Angeboten und Antworten gesucht.
Gefunden habe ich nichts, was meinen Anforderungen genügte.

Darum habe ich selbst eine Lösung entwickelt.

Sie besteht aus zwei Teilen:
Aus einer Vermögensübersicht, so wie ich sie mir vorstelle,
und aus einem persönlichen Vermögensordner mit rotem Notfallordner.

Aus vielen Gesprächen mit meinen Mandanten weiß ich,
dass ich mit meinen Fragen nicht allein bin.

Deshalb habe ich aus meiner Lösung ein Produkt gemacht.

Die Vermögensübersicht

Zuerst, so wurde mir klar, muss ich mein Vermögen jederzeit überblicken können:

Was ist alles vorhanden?
Insbesondere bei Ehegatten: Wem gehört was?
Welcher Schutz besteht bereits?
Was ist noch offen?

Diesen Überblick gibt nur eine gute Vermögensübersicht.

Ohne diesen Überblick können Sie Entscheidungen zu Testament, Schenkungen und Vollmachten nicht wirklich wohlüberlegt treffen.

Wie gesagt, so etwas habe ich nirgendwo gefunden.
Deshalb habe ich sie nach meinen Vorstellungen entwickelt.
Übersichtlicher geht es nicht.

Wenn Sie wollen, übernehme ich das auch für Sie.

Der Vermögensordner

Dann fehlte mir ein sinnvoller, strukturierter Ort, an dem ich die wichtigsten Unterlagen ablegen kann:
Vermögensübersicht, Testament, Schenkungen, Vollmachten, Verträge, Grundstücksunterlagen, Versicherungen.

Also entstand der Vermögensordner.

Hier ging es mir aber nicht um sinnvolle Ordnung allein.
Wobei das auch schon etwas ist.

Nein, ich wollte auch den Notfallbereich geregelt haben.

Denn mir war ja schon klar, dass ich einen Notfallordner benötige.
Ich hatte aber keinen.

Mit meinem System kam ich dabei ins Erledigen.
Denn ich stolperte immer wieder über die leeren Stellen in meinem Vermögensordner.
"Aus den Augen, aus dem Sinn" war nicht mehr.

Und so erledigte ich Stück für Stück die offenen Punkte:
Testament, Nachfolgeplanung und schlussendlich meinen Notfallordner.

Ich bin Familienvater und führe eine eigene Steuerberatungskanzlei.

Dass mir der Schutz meiner Familie und meines Vermögens im Laufe der Zeit wichtiger wurde, habe ich schon gesagt.
Die Idee des Vermögensordners entstand dabei über die Jahre.
Und ich begann, ihn zu entwickeln.

Als ich diesen vor 3 Jahren einigermaßen durchdacht hatte, hatte ich einen medizinischen Notfall.
Was mich erwartete, wusste ich nicht.

Mein persönlicher Vermögens- und Notfallordner war damals noch nicht ganz fertig.
Aber das, was ich hatte, habe ich auf den Schreibtisch gelegt.
Mit einem Brief für den Fall der Fälle.

Am Ende musste dann glücklicherweise doch nicht darauf zugegriffen werden.

Mich hatte aber die Existenz des Ordners und das, was bereits geregelt war, in dieser Situation bereits sehr beruhigt.

Danach habe ich immer weiter an diesem Schutz gearbeitet.

Und kann ihn nun auch Ihnen zur Verfügung stellen.

Martin Arlt

Steuerberater.
Fachberater für Vermögens- und Finanzplanung.

Erfahren. Unabhängig.